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内容概要

　　林非园编著的《问道产业金融——中国财务公司功能及发展研究》是我国第一本以博士论文为基础修改而成的关于中国企业集团财务公司的专著。
《问道产业金融——中国财务公司功能及发展研究》重点分析了财务公司在企业集团内和金融体系中的功能，将财务公司在集团内的金融功能概括为“一体两翼”即以风险管理为基础，以资金管理和资本运作为两翼的金融功能。以实现企业集团价值的最大化。
在金融体系中，分别从中央银行货币政策传导、产业政策和金融政策的结合以及优化金融机构结构三方面分析了财务公司在金融体系中的作用。首次提出“中央银行—企业集团财务公司—企业集团”的点式货币政策传导机制，可以弥补“中央银行—
商业银行—实体经济”的面式传导机制不足；提出财务公司可成为产业金融载体，以实现宏观金融与微观金融、产业政策与金融政策的有效结合，使产业的效率最大化的观点；探讨了财务公司完善金融系统结构、补充金融体系不足的优势，并分析了其与商业银行、证券公司、保险公司等金融机构的合作方式，提出了财务公司可以丰富金融机构种类、完善金融生态环境的观点。

作者简介

　　林非园，1971年生，经济学博士，现任中国电子财务有限责任公司风险管理部总经理。长期在企业集团财务公司和中国财务公司协会工作，曾担任我国第一本财务公司专著《企业集团财务公司经营管理》的作者及执行编审、起草《中国财务公司内部控制指导意见》等多项行业制度。自1997年起，在《金融时报》以及国内核心期刊发表二十余篇关于财务公司的理论文章。

书籍目录

第一章 绪论
　1*1 选题背景与意义
　1*2 国内外研究现状
　1*3 财务公司相关概念的界定
　1*3*1 “财务公司”的概念
　1*3*2 “企业集团”的概念
　1*4 研究方法
　1*5 研究技术路线
第二章 财务公司的相关理论基础
　2*1 财务公司生存理论
　2*1*1 金融中介理论
　2*1*2 内部资本市场理论
　2*1*3 交易费用理论
　2*1*4 价值链理论／
　2*2 财务公司发展理论
　2*2*1 金融功能理论
　2*2*2 金融结构理论
　2*3 本章小结
第三章 财务公司发展的国际比较
　3*1 各国财务公司类机构概况
　3*2 财务公司金融功能分析：美国的经验
　3*2*1 美国财务公司发展概况
　3*2*2 美国财务公司金融功能案例分析——GECS
　3*2*3 美国财务公司的金融功能
　3*3 财务公司金融功能分析——德国的经验
　3*3*1 德国财务公司发展概况
　3*3*2 德国财务公司金融功能案例分析——SFS
　3*3*3 德国财务公司金融功能分析
　3*4 中国企业集团财务公司与西方财务公司比较
　3*5 西方发达国家财务公司类机构对我国财务公司发展的启示
　3*6 本章小结
第四章 中国财务公司在企业集团内的功能分析
　4*1 财务公司金融功能对企业集团的作用
　4*1*1 金融对企业集团发展的作用
　4*1*2 企业集团内部资本市场与外部资本市场的优势比较
　4*1*3 企业集团内部资本市场组织模式的选择
　4*1*4 财务公司降低交易费用的作用分析
　4*2 财务公司金融功能的具体体现
　4*2*1 资金集中管理功能
　4*2*2 资本运作功能
　4*2*3 风险管理功能
　4*3 本章小结
第五章 中国财务公司在金融体系中的功能分析
　5*1 财务公司的货币政策传导功能
　5*1*1 货币政策传导机制概述
　5*1*2 货币政策传导机制中存在的问题
　5*1*3 财务公司完善货币政策传导的作用分析
　5*2 财务公司作为产业政策与金融政策结合载体的功能
　5*2*1 产融结合的宏观分析
　5*2*2 产融结合的微观分析
　5*3 优化金融机构结构的功能
　5*3*1 我国金融机构结构概述
　5*3*2 银行业金融机构
　5*3*3 证券业金融机构
　5*3*4 保险业金融机构
　5*3*5 金融结构演进的规律
　5*3*6 中国金融结构的特点
　5*3*7 财务公司优化金融机构结构的作用
　5*4 本章小结
第六章 中国企业集团财务公司功能实现条件
　6*1 财务公司功能实现的外部条件
　6*1*1 提升财务公司的法律地位
　6*1*2 改进监管方法和手段
　6*1*3 优化监管内容
　6*1*4 提高监管协同性
　6*2 财务公司功能实现的内部条件
　6*2*1 正确认识财务公司的金融功能
　6*2*2 完善法人治理结构
　6*2*3 改善业务结构
　6*2*4 提高信息化水平
　6*2*5 提升风险管理水平
　6*2*6 提高从业人才素质
　6*3 本章小结
第七章 中国财务公司发展的现状与功能缺陷分析
　7*1 中国财务公司产生及功能定位的历史演变
　7*1*1 资金融通阶段（1987年—1997年9月）
　7*1*2 提供中长期金融服务阶段（1997年9月—2004年9月）
　7*1*3 提高资金使用效率阶段（2004年9月— ）
　7*2 中国财务公司发展现状
　7*2*1 财务公司资产状况
　7*2*2 财务公司盈利状况
　7*2*3 财务公司地域分布情况
　7*2*4 财务公司行业分布情况
　7*3 中国财务公司现有的主要金融功能
　7*4 中国财务公司的功能缺陷
　7*4*1 在企业集团内金融功能过于狭窄
　7*4*2 在金融体系中金融功能存在缺失
　7*5 我国财务公司功能缺陷的原因
　7*5*1 受企业集团的发展阶段所限
　7*5*2 财务公司行业成立时间较短且规模过小
　7*6 对财务公司的新认识
　7*7 本章小结
第八章 完善中国财务公司金融功能的政策建议
　8*1 完善财务公司功能的内部管理建议
　8*1*1 完善公司治理机制
　8*1*2 扩大资金来源渠道
　8*1*3 深化金融服务
　8*1*4 挖掘风险管理职能
　8*1*5 提高国际业务水平
　8*1*6 提高服务的科技含量
　8*2 完善财务公司功能的外部政策建议
　8*2*1 调整监管政策，展现差异性
　8*2*2 扩大业务品种，完善服务功能
　8*2*3 加强企业集团考核，强化资金集中管理
　8*2*4 获取清算行号，参与货币创造与支付
　8*2*5 鼓励持有债券，实施公开市场操作
　8*2*6 利用电子商业汇票，开展再贴现业务
　8*3 本章小结
第九章 总结与展望
　9*1 主要研究结论
　9*2 创新之处
　9*3 研究展望
附录
参考文献
后记
　　

章节摘录

　　4*财务公司模式　　企业集团将稀缺资源置于集团总部的统一支配之下实行集中的融资和资金配置，在我国其主要表现形态即是企业集团财务公司。我国的财务公司行政上隶属于大型企业集团公司，受本集团公司的直接领导，业务上受央行、银监会等机构的管理和监督，是独立核算、自负盈亏、自主经营、照章纳税的企业法人。财务公司与结算中心比较：前者是金融机构，可办理独立核算的集团内部成员间的金融业务；后者不是金融机构，不能办理金融业务，只是起到加强企业内部各部门之间的经济核算作用。　　根据银监会2004年颁布的《企业集团财务公司管理办法》的规定，我国财务公司的主要功能包括：　　（1）资金结算。集团成员企业在财务公司开设内部账户，通过内部结算加速资金周转，减少资金占压与浪费，缓解集团内部资金紧张的局面，并能防止成员企业之间的债务拖欠，以及由此引发的内耗、摩擦等现象。　　（2）筹融资功能。财务公司可以汇集各成员企业分散、闲置的资金，以最大限度地实现集团内资金横向融通与头寸调剂；通过从事同业拆借、票据转贴现和再贴现，为集团开辟融资渠道，满足成员企业的筹资需求；此外，它还可以协助总部及其他成员企业做好还款计划，保障集团财务结构的安全与运转效率的不断提高。　　（3）信贷及投资功能。财务公司向成员企业提供贷款、办理各成员企业产品的消费信贷、融资租赁、买方信贷，并开展有价证券投资、金融机构投资等业务。　　（4）中介服务。财务公司利用其对内掌握成员企业的财务状况，对外熟悉金融机构和金融业务的优势，为成员企业提供金融信息咨询服务，帮助集团成员企业合理配置资金资源，降低资金成本，协助承销成员单位企业的债券、股票，提供担保、信用见证、委托贷款等。　　……

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